Los 3 mejores consejos de inversión de Warren Buffett para principiantes

Warren Buffett es probablemente el inversionista más conocido y exitoso del mundo en la actualidad. El filántropo y director ejecutivo de Berkshire Hathaway tiene un patrimonio neto estimado de 15,000 millones de dólares y es conocido como el Oráculo de Omaha por su capacidad para elegir inversiones a largo plazo. Además, se dedica a compartir su sabiduría con inversores comunes, incluidos los principiantes. Estos son los tres consejos principales de inversión de Buffett:

Principio 1: Invierte en lo que entiendes

Buffett dio su famoso consejo: “Nunca inviertas en un negocio que no puedas entender”.

En una carta a los accionistas de Berkshire Hathaway en 1996, Buffett explicó el concepto de un “círculo de competencia”: Básicamente, estos son los campos que realmente comprendes y tienes el conocimiento suficiente para evaluar. “No tienes que ser un experto en todas las empresas, ni siquiera en muchas”, dijo Buffett. “Solo tienes que ser capaz de evaluar empresas dentro de tu círculo de competencia. El tamaño de ese círculo no es muy importante; sin embargo, conocer sus límites es vital”.

Por ejemplo, Buffett es famoso por mantenerse alejado de las acciones tecnológicas al principio porque sentía que no podía evaluar realmente las oportunidades de inversión por sí mismo.

En una junta de accionistas de 2019, Buffett aconsejó a los inversores que intentaran aprender todo lo posible sobre el mayor número posible de empresas y luego determinaran cuáles realmente entendían y conocían. Esto, afirmó, los pondría por delante de la mayoría de los demás inversores.

Si eres un inversor que desea crear tu propia cartera, es fundamental ceñirse a lo que sabes. Podrás evaluar cada negocio por ti mismo y comprender la verdadera relevancia de los nuevos desarrollos a lo largo del tiempo. Por otro lado, si inviertes en algo solo porque alguien te dice que es una buena idea, dependes completamente de su criterio, que puede no ser tan sólido como afirman o creen.

Si no tiene el tiempo o la inclinación para estudiar empresas individuales con suficiente profundidad como para hacer estos juicios por sí mismo, Buffett recomienda invertir en un fondo de índice S&P 500 como la mejor opción para la mayoría de los inversores.

Principio 2: Evita actividades innecesarias

“No te pagan por la actividad, sólo te pagan por tener razón”, dijo Buffett en 1998.

Especialmente como inversor principiante, probablemente sientas la necesidad de reaccionar de inmediato a las noticias sobre el mercado o sus inversiones individuales. Es fácil entrar en pánico cuando un anuncio de ganancias hace que el valor de su capital baje 5% o más en un día.

Pero Buffett predica la paciencia: si usted ha hecho su debida diligencia y está invirtiendo sólo en acciones que tiene fuertes razones para creer que darán frutos a largo plazo, un poco de ruido del mercado en el camino no debería asustarlo. 

“La inactividad nos parece un comportamiento inteligente”, dijo en su carta de 1996. Si está seguro de invertir solo en empresas sólidas y bien gestionadas, entonces necesita operar solo cuando esas cualidades ya no se cumplan.

Las acciones y el mercado tienden a revalorizarse con el tiempo. Si opera con demasiada frecuencia, podría reinvertir en acciones a precios más altos que los que compró originalmente, perdiendo así ganancias, dividendos y comisiones por operaciones, o incluso mayores beneficios a largo plazo.

Principio 3: Haz que cada decisión de inversión valga la pena

En un discurso en la Escuela de Negocios Marshall de la USC en 1994, Charlie Munger, cofundador de Berkshire Hathaway, dijo que Buffett cree que la mayoría de los inversores estarían mejor a largo plazo si pudiera darle a cada uno “un boleto con solo 20 espacios… que representen todas las inversiones que puede hacer en su vida”, expresó.

La base de este consejo es la misma que la de otros principios de inversión de Buffett: un límite de 20 inversiones te obliga a considerar cuidadosamente cada movimiento, a ser paciente y a no invertir en negocios que no entiendes. Además, te asegurarás de tener la suficiente confianza en cada inversión como para que valga la pena perder otra en el futuro.

Piénsalo: si fueras a comprar una casa o un coche, ¿lo harías sin verlo, sin inspección o basándote en la palabra de alguien desconocido en línea? Probablemente no. Tus inversiones merecen casi la misma deliberación. 

Buffett afirmó en 1996 que el objetivo de todo inversor debería ser simplemente comprar acciones de empresas que estén prácticamente seguros de que generarán más ganancias en 5, 10 o 20 años. Esta diligencia y paciencia han convertido a Buffett en uno de los hombres más ricos del mundo y también podrían beneficiar a su cartera.