El dramático ascenso y espectacular caída de mi portafolio de inversión diseñado por ChatGPT

Hace tres meses, abrí ChatGPT y le pedí que diseñara un portafolio de inversión altamente agresivo y de corto plazo, seleccionando cinco acciones que tuvieran más probabilidades de hacerme fabulosamente rico en seis meses.

Luego, tiré la sensatez por la ventana, transferí 500 dólares de mi dinero real a una cuenta de Robinhood y compré las acciones recomendadas por ChatGPT.

Desde entonces, ha sido una montaña rusa.

Mi portafolio voló a nuevas alturas, provocándome un severo FOMO por no haber metido todo mi dinero en las selecciones de ChatGPT.

Después, se quemó las alas, cayendo al estilo Ícaro a mínimos que casi me convencieron de abandonar todo el asunto y redirigir los restos chamuscados de mi dinero hacia el tipo de cosas aburridas (pagos del auto, ir al dentista) para las que probablemente debí haberlo usado desde el principio.

Estamos a la mitad de mi experimento de seis meses. Profundicemos en cómo han ido las cosas.

Primero, un descargo de responsabilidad. Nada aquí debe considerarse asesoría de inversión. Como verás, las acciones elegidas por chatbots son increíblemente volátiles, y hay una posibilidad real de que pueda perder la mayor parte de mi inversión. Siempre consulta a un profesional antes de tomar tus propias decisiones financieras.

UN INICIO INCREÍBLEMENTE FUERTE

Cuando le pedí a ChatGPT que eligiera un portafolio de cinco acciones de alto crecimiento en septiembre, pasó casi 10 minutos investigando antes de devolver sus selecciones.

Las cinco que eligió fueron Palantir, AppLovin, MicroStrategy, Agios Pharmaceuticals y Hut 8.

El bot consideró que Palantir y AppLovin tenían negocios sólidos impulsados por IA que continuarían dominando sus mercados y creciendo.

Agios Pharma, reportó el bot, estaba esperando los resultados de un ensayo de la FDA para un nuevo medicamento. Si el ensayo era exitoso, ChatGPT sentía que su valor se dispararía.

Y finalmente, Hut 8 y MicroStrategy eran esencialmente jugadas apalancadas de Bitcoin. Ambas compañías tenían muchos bitcoins en sus balances, por lo que sus valoraciones deberían oscilar junto con el valor de esas monedas, solo que con esteroides, debido a los efectos del apalancamiento.

No había escuchado de muchas de esas compañías. Aun así, decidí confiar ciegamente en el consejo de ChatGPT e invertir 500 dólares en ellas, dividiendo el dinero equitativamente entre las selecciones de ChatGPT como sugirió.

Al principio, las cosas fueron bastante bien. En las primeras tres semanas de mi experimento, mi portafolio subió alrededor de 12%. Eso era prometedor.

Entonces, de repente, las cosas empezaron a ir muy bien.

En octubre, mi portafolio despegó. Cada mañana cuando abría la app de Robinhood, me recibía un delicioso remolino de números verdes, subiendo cada vez más alto.

Para principios de noviembre, mi portafolio valía 652 dólares, una ganancia de casi un tercio en solo dos meses. Extrapolando eso al año completo, mis ganancias habrían sido de más del 180% si el momentum continuaba.

Y en ese momento, no solo continuaba. Se estaba acelerando.

Empecé a preguntarme en silencio si había sido demasiado cauteloso con este experimento. Tal vez debí haber puesto 1,000 dólares en las selecciones de ChatGPT en lugar de 500. Tal vez debería sacar una segunda hipoteca y poner ese dinero en las selecciones del bot también.

O tal vez había descubierto una forma completamente nueva de invertir, y pronto todos los fondos cuantitativos estarían tocando mi puerta, ofreciéndome un salario de 900,000 dólares al año (antes de bonos, por supuesto) para enseñarles mi Método de Inversión en Acciones con IA de Thomas Smith®.

Y UNA CAÍDA IGUALMENTE LOCA

Entonces, de repente, todo salió horriblemente mal. Así como octubre había sido un mar de verde, noviembre no fue más que números rojo sangre cada vez que abría Robinhood.

Para el día 20 del mes, mi portafolio se había desplomado de su pico de 652 dólares a solo 451.

Eso es una caída de 30% en aproximadamente 3 semanas: una caída espectacular.

También fue la primera vez que genuinamente estaba en números rojos y había perdido mi propio dinero (en papel, al menos) a través de mi experimento de inversión con IA.

Y las pérdidas parecían acumularse, acelerándose tan rápido como lo habían hecho las ganancias antes. Eso era inquietante, y no algo que me entusiasmara explicarle a mi contador al final del próximo año fiscal.

Podía imaginar la conversación:

“Entonces Tom, tienes una pérdida de 500 dólares atribuida a Inversiones Diversas aquí. Cuéntame sobre eso”.

“Bueno, le pedí a ChatGPT que invirtiera dinero por mí, y luego seguí ciegamente sus recomendaciones exactas. Y luego no corté mis pérdidas cuando empezó a ir mal, porque tenía miedo de que mis lectores me gritaran”.

**Pausa larga**

“Ya veo…”

¿CÓMO TERMINARÁ TODO ESTO?

Mientras escribo esto a principios de diciembre, mi portafolio se ha estabilizado un poco, y estoy de vuelta en números negros, con una ganancia total de 14. dólares.

Todavía quedan tres meses en mi experimento, así que es posible que mi portafolio resurja de las cenizas y vuele de nuevo. Pero el dinero para un Lambo se ve cada vez más improbable.

¿Qué salió mal? A nivel básico, las selecciones de ChatGPT fueron malas.

El valor de Bitcoin se desplomó en los últimos meses, y el portafolio del bot está, por diseño, muy expuesto a Bitcoin.

ChatGPT también apostó a que Agios Pharma obtendría resultados positivos de sus ensayos clínicos. De hecho, esos resultados fueron mixtos. La acción cayó como se esperaba.

AppLovin también iba muy bien, hasta que la SEC lanzó una investigación sobre sus prácticas de recopilación de datos.

Sin embargo, las malas selecciones no son necesariamente el problema real. Los gestores de inversiones humanos malinterpretan el mercado o hacen malas selecciones todo el tiempo. El riesgo es parte de invertir.

El problema real es con qué confianza ChatGPT respaldó sus selecciones con lenguaje audaz y asertivo.

“En general, el portafolio apunta a un alza explosiva en lugar de estabilidad. Cada acción tiene momentum reciente o un catalizador próximo, por lo que esta mezcla podría superar significativamente el desempeño si las tendencias continúan”, me dijo el bot cuando seleccionó su portafolio.

Todo estaba “inclinado para un crecimiento máximo“, me aseguró el bot, texto en negritas y todo.

Sobre Agios, dijo “Un resultado positivo de la FDA o incluso un optimismo renovado podría provocar un rally significativo”, y sobre MicroStrategy insistió “Los analistas proyectan que un aumento de BTC a $150K podría generar ganancias de acciones de ~65-70%”.

Incluso su descargo de responsabilidad (“Los resultados reales dependen de los movimientos del mercado, pero todos están respaldados por las tendencias fundamentales y de mercado citadas”) no es realmente un descargo de responsabilidad. El bot esencialmente se interrumpe a mitad de oración para asegurarme aún más que está tomando buenas decisiones e invalidar cualquier sentido de precaución que pueda haber introducido inadvertidamente.

La sobreconfianza de los chatbots es un problema bien documentado. En muchos casos, la certeza con la que los bots entregan sus respuestas es molesta, pero no dañina.

ChatGPT recientemente juró a uno de mis familiares que el autobús 44 de Filadelfia no funciona los fines de semana. Era sábado. Mientras le decía esto, el autobús pasó por la calle.

Eso hace una historia divertida sobre la falibilidad de los bots. Pero cuando los chatbots están realizando funciones críticas relacionadas con nuestra salud y dinero, su sobreconfianza incorporada es mucho más arriesgada.

Yo sabía en lo que me estaba metiendo con mi experimento de inversión. Pero un inversionista ingenuo podría no leer críticamente el consejo de acciones de un chatbot. Creyendo en su lenguaje confiado, podría perder dinero serio al confiar demasiado en el bot.

En cuanto a mí, todavía tengo mis 500 dólares invertidos, para bien o para mal. Quizás ChatGPT finalmente resulte premonitorio, y un rally tardío de Bitcoin salvará mis sueños de riqueza desenfrenada.

O tal vez el resto de mis 500 dólares se evaporará. ¡En otros tres meses lo sabré!

La fecha límite para registrarse a los World Changing Ideas Awards de Fast Company es el viernes 12 de diciembre a las 11:59 p.m. PT. Aplica hoy.