Las estafas con criptomonedas se llevaron 17,000 mdd el año pasado. 2026 podría ser aún peor.

2025 fue un año excepcional para las criptomonedas en muchos aspectos. La regulación global se flexibilizó. Las stablecoins impulsaron 46 billones de dólares en transacciones anuales. Y cambios importantes en las políticas del gobierno estadounidense impulsaron una adopción más amplia. Sin embargo, con esa expansión se produjo un notable aumento en el fraude con criptomonedas.

Un nuevo informe de Chainalysis, una plataforma de datos blockchain con sede en la ciudad de Nueva York, estima que el año pasado se robaron 17,000 millones de dólares (mdd) en criptomonedas mediante fraudes y estafas. Las estafas de suplantación de identidad, en las que los delincuentes se hacen pasar por entidades de confianza o utilizan tokens o sitios web falsos para engañar a las víctimas y que les envíen criptomonedas, aumentaron un asombroso 1,400% interanual.

Y aunque es demasiado pronto para recopilar datos concluyentes para 2026, el año tuvo un comienzo desfavorable. A principios de este mes, el FBI advirtió sobre el uso de cajeros automáticos de Bitcoin, afirmando que estos dispositivos son un imán para que los estafadores convenzan a la gente de enviar dinero (en algunos casos, los ahorros de toda su vida) al extranjero. Y justo esta semana, la empresa fintech Betterment confirmó que hackers habían irrumpido en sus sistemas a principios de mes y utilizado los datos para enviar una nota de criptomonedas fraudulenta a los usuarios, la cual canalizó dinero a una billetera controlada por el atacante.

Mientras tanto, el exalcalde de Nueva York, Eric Adams, lanzó el lunes un nuevo token de criptomonedas que, según afirmó, combatiría el antisemitismo y promovería la educación sobre blockchain. Rápidamente perdió 81% de su valor, lo que provocó acusaciones de “engaño” en toda la comunidad cripto.

Chainalysis advirtió en su informe que esto podría ser solo el comienzo de otro año de nuevos máximos. “A medida que nos acercamos a 2026, esperamos una mayor convergencia de las metodologías de estafa, ya que los estafadores adoptan múltiples tácticas y tecnologías simultáneamente”, lee el reporte.

Las proyecciones iniciales de Chainalysis indican que en 2025 los estafadores recibieron al menos 14,000 mdd en transacciones on-chain, es decir, operaciones que ocurren directamente en la blockchain (en comparación con transacciones off-chain, que son más rápidas y baratas, pero también más riesgosas).

Finalmente, la cifra para 2024 se situó en 12,000 mdd tras los nuevos cálculos. Se proyecta que el total para 2025 supere los 17,000 mdd, a medida que se descubran más direcciones de monederos falsos en los próximos meses. Esto convertiría el aumento de las pérdidas por estafas de criptomonedas del año pasado en el mayor desde 2020-2021, cuando se duplicaron. Los años posteriores se han mantenido bastante estables, oscilando entre 12,000 y 13,000 mdd.

Las estafas no solo fueron más frecuentes el año pasado, sino que quienes las perpetraban también se embolsaban más dinero cada vez. El pago promedio por estafa en 2025 fue de 2,764 dólares, un aumento del 253% con respecto a los 782 dólares de 2024.

“Los datos de 2025 revelan hasta qué punto las estafas basadas en criptomonedas se están volviendo más sofisticadas, organizadas y eficientes”, escribió Chainalysis. No existen soluciones milagrosas para combatir esta actividad de estafa tan arraigada y a escala industrial, y para ser eficaz, se requiere una respuesta multifacética.

La IA está potenciando las estafas de criptomonedas

Las estafas de suplantación de identidad fueron la principal causa de pérdidas. No solo el número de este tipo de estafas fue significativamente mayor, sino que el importe medio pagado a los grupos responsables aumentó 600%.

El informe señala que organizaciones criminales del este y sudeste asiático impulsaron muchas de estas estafas, con centros de trabajo forzado en Camboya, Myanmar y otras regiones que obligaron a las víctimas de la trata a operar las estafas. La más prolífica de ellas fue una estafa de phishing dirigida a los usuarios del sistema de cobro de peajes E-ZPass con un falso “peaje pendiente”.

La inteligencia artificial también se está convirtiendo en un arma de los estafadores de criptomonedas. La capacidad de esta tecnología para aprovechar grandes modelos de lenguaje y la tecnología deepfake hace que los esquemas sean más realistas. Como resultado, las estafas que utilizaron proveedores de IA para crear enlaces en cadena promediaron un botín de 3.2 mdd, en comparación con los 719,000 dólares de las que no los utilizaron.

Si bien el fraude aumentó el año pasado, las fuerzas del orden obtuvieron algunas victorias. La policía del Reino Unido recuperó 61,000 bitcoins robados. Do Kwon, desarrollador de criptomonedas de TerraUS y Luna y graduado de Stanford, conocido por algunos como “el rey de las criptomonedas”, se declaró culpable en agosto de los cargos de fraude derivados del colapso de Terraform Labs, la empresa con sede en Singapur que cofundó en 2018.

Los clientes perdieron 40,000 mdd en ese fraude, una cifra que superó las pérdidas totales de FTX, propiedad de Sam Bankman-Fried. Kwon fue condenado a 15 años de prisión.